Mūsdienās, izvēloties sadarbības partneri, vairs nepietiek tikai ar tā finansiālās situācijas un kredītspējas novērtēšanu. Uzņēmumiem ir svarīgi zināt arī to, vai potenciālais partneris nav pakļauts sankcijām, reputācijas problēmām vai citiem riskiem, kas vēlāk var ietekmēt paša uzņēmuma darbību un reputāciju.
Jaunais risinājums vienuviet apvieno reputācijas izvērtēšanu, starptautisko un nacionālo sankciju pārbaudi, kā arī politiski nozīmīgu personu (PNP) pārbaudi. Tas automātiski apkopo un analizē publiski pieejamu informāciju par uzņēmumiem un fiziskajām personām vairāk nekā 100 valodās.
Risinājums palīdz identificēt informāciju, kas var liecināt par iespējamu saistību ar finanšu noziegumiem, krāpšanu, korupciju, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, sankciju apiešanu, nodokļu pārkāpumiem vai citiem reputācijas riskiem. Vienlaikus informācija tiek pārbaudīta starptautiskajos un nacionālajos sankciju sarakstos un politiski nozīmīgu personu datubāzēs. Rezultātā lietotājs saņem strukturētu pārskatu par identificētajiem riskiem un var ātrāk pieņemt pamatotu lēmumu par sadarbību.
“Uzņēmumu riski kļūst arvien daudzveidīgāki, tādēļ ar finanšu informāciju vien vairs nepietiek. Pirms sadarbības uzsākšanas ir svarīgi saprast ne tikai to, vai uzņēmums spēs pildīt savas finansiālās saistības, bet arī to, vai sadarbība ar konkrēto partneri nevar radīt reputācijas vai citus riskus. Jaunais risinājums ļauj būtiskāko informāciju iegūt vienuviet, samazinot manuālā darba apjomu un padarot klientu un sadarbības partneru pārbaudi ātrāku,” norāda AS “Kredītinformācijas birojs” komercdirektors Intars Miķelsons.
Jaunais pakalpojums ir piemērots finanšu iestādēm, apdrošināšanas sabiedrībām, juridiskajiem birojiem, grāmatvedības un nodokļu konsultāciju uzņēmumiem, nekustamo īpašumu nozarei, investoriem, valsts un pašvaldību iestādēm, kā arī jebkuram uzņēmumam, kas vēlas pilnveidot klientu un sadarbības partneru izpētes procesus un stiprināt risku pārvaldību.
Publiski pieejamās informācijas izvērtēšana, sankciju pārbaude un politiski nozīmīgu personu identificēšana ir nozīmīga klientu un sadarbības partneru izpētes sastāvdaļa. Risinājums palīdz organizācijām efektīvāk ievērot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas, terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas prasības, starptautisko sankciju regulējumu un uzņēmuma iekšējās risku pārvaldības procedūras, vienlaikus samazinot manuālā darba apjomu un paātrinot lēmumu pieņemšanu.
Jaunais risinājums tapis sadarbībā ar Latvijas tehnoloģiju uzņēmumu “Fintelligence”. Sadarbība apvieno Kredītinformācijas biroja ilggadējo pieredzi kredītinformācijas un risku pārvaldības jomā ar “Fintelligence” kompetenci mākslīgā intelekta risinājumu izstrādē, lai uzņēmumiem nodrošinātu mūsdienīgu un uzticamu riska izvērtēšanas rīku.
Ar jauno risinājumu KIB paplašina savu uzņēmumu risku pārvaldības pakalpojumu klāstu, piedāvājot vienotu platformu kredītinformācijas, reputācijas izvērtēšanas, sankciju pārbaudes un politiski nozīmīgu personu pārbaudes veikšanai. Tas ļauj uzņēmumiem pieņemt drošākus, informētākus un ātrākus biznesa lēmumus, vienlaikus stiprinot atbilstības un risku pārvaldības procesus.
Plašāka informācija par pakalpojumu pieejama: https://kib.lv/screening.
