Vadlīnijas vērstas uz vienotu, uz riskiem balstītu pieeju, kas ieviešama kredītiestādēs, maksājumu iestādēs un elektroniskās naudas iestādēs un minēto iestāžu filiālēs Latvijā.
Tās sniedz rekomendācijas par krāpšanas riska iekšējās pārvaldības prasībām, sūdzību efektīvu izskatīšanu, maksājuma rīkojumu noraidīšanu un apturēšanu, maksājumu autorizācijas un rupjas neuzmanības izvērtēšanu, kā arī par prasībām attiecībā uz informācijas pieejamību un apmaiņu.
Ieviešot vadlīnijās ieteiktās darbības un pasākumus, maksājumu pakalpojumu sniedzēji stiprinās finanšu nozares spēju aizsargāt klientu intereses, kā arī nodrošinās skaidrus un efektīvus procesus sūdzību izskatīšanā un riska mazināšanā.
Vadlīnijas tiek regulāri pilnveidotas, ņemot vērā praksē identificētās problēmas, labās prakses piemērus un izmaiņas finanšu nozares regulējumā. Tas ļauj nodrošināt vienotu pieeju finanšu krāpniecības risku pārvaldībā, kas atbilst aktuālajām tendencēm un vajadzībām.
“Vadlīnijas finanšu krāpšanas riska uzraudzībai, pārvaldībai un ierobežošanai”
