Latvija ir spērusi izlēmīgus soļus, lai nepieļautu “ABLV Bank” darbības radītās graujošās ietekmes tālāku vai atkārtotu ietekmi uz Latvijas valsts reputāciju un finanšu sistēmu un sauktu pie atbildības noziedzīgos nodarījumos apsūdzētās personas. Tāpat valsts ir atbildīgi rīkojusies, lai novērstu Latvijas, tās finanšu tirgus dalībnieku un klientu izmantošanu ļaunprātīgā un noziedzīgā nolūkā, ieviešot daudzpusīgas, mērķētas un neatgriezeniskas reformas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apkarošanas politikā, regulējošās prasībās un kompetento iestāžu neatkarībā un sadarbības spējās.
Latvija ir gandarīta, ka FinCEN paziņojums stiprina pārliecību par Latviju kā tiesisko valsti, kuras atbildīgās iestādes novērš noziedzīgu interešu iesakņošanos mūsu valstī, stiprina uzticību Latvijas finanšu sistēmas integritātei un drošībai, kā arī veicina godprātīgu investoru un starptautisko partneru interesi par Latviju, tādējādi veicinot valsts konkurētspēju. Sadarbībā ar Eiropas Savienības (ES) un starptautiskajiem partneriem turpināsim darbu pie esošu un jaunu risku savlaicīgas apzināšanas un pasākumiem, lai novērstu to negatīvo ietekmi.
FinCEN 2018. gada lēmuma projekta publicēšanas mērķis bija, informējot plašāku sabiedrību, novērst tūlītējus riskus starptautiskajai finanšu sistēmai, īpaši attiecībā uz darījumiem ASV dolāros. Lēmuma projekta publicēšana rosināja arī procesu, kura laikā identificētie “ABLV Bank” īpašnieki un vadība varēja reaģēt uz tai lēmuma projektā izteiktajiem pārmetumiem, labprātīgi sadarbojoties ar FinCEN izmeklētājiem tālākas informācijas iegūšanā, tādējādi apstiprinot vai mazinot ASV iestāžu bažas par “ABLV Bank” darbības radīto apdraudējumu.
Ieklausoties FinCEN konstatētajā par smagu finanšu noziegumu veikšanu un to veicināšanu kā “ABLV Bank” biznesa prakses pīlāru, Latvijas kompetentās iestādes ir veikušas un turpina veikt neatkarīgas pārbaudes izmeklēšanas faktu noskaidrošanai un pierādījumu iegūšanai. Ievērojot apmērus, izmantotās metodes un starptautisko tvērumu, kādā “ABLV Bank” bija izvērsusi daudzslāņu darbības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijai caur bankas kontiem, Latvija sadarbojās ar virkni citu valstu uzraudzības iestāžu, Finanšu izlūkošanas dienestiem un tiesībaizsardzības iestādēm.
Šis bezprecedenta mēroga un apjoma Latvijas un starptautisko kompetento iestāžu darbs ir rezultējies “ABLV Bank” darbības apturēšanā un kontrolēta pašlikvidācijas procesa norisē, kredītiestādes licences anulēšanā 2018. gada 11. jūlijā. 2023. gada jūnijā uz Latvijas Ģenerālprokuratūras neatkarīgi sagatavotas un celtas apsūdzības pamata tika sākta Ekonomisko Lietu tiesas tiesvedība kriminālprocesā pret “ABLV Bank” akcionāriem un vadību par noziedzīgi iegūtu līdzekļu 2,1 miljarda eiro apmērā legalizāciju. Paralēli tiek iztiesātas vairākas krimināllietas pret “ABLV Bank” darbiniekiem un kreditoriem (klientiem) par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju. Pamatojoties uz Latvijas tiesībaizsardzības iestāžu sekmīgi veiktās izmeklēšanas rezultātiem, tiek gatavotas jaunas apsūdzības.
Neatkarīgi no kompetento iestāžu darba, FinCEN lēmuma projekts bija arī viens no stimuliem, pēc kura kritiski tika pārskatīta valsts politika un regulējošais ietvars, lai salāgotu to ar Latvijas drošības, attīstības un stratēģiskās sadarbības mērķiem vidējā un ilgā termiņā. Tā rezultātā īstenotais reformu process jeb “kapitālais remonts” ne tikai nodrošināja, ka Latvija netika iekļauta FATF (starptautiskais standartu noteicējs cīņai pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu) “pelēkajā sarakstā”, bet arī ar pastiprinātu starptautisku sadarbību tālredzīgi novērsa Krievijas un citu Krieviju atbalstošo vai nedraudzīgo valstu noziedzīgās un koruptīvās ietekmes īstenošanu, izmantojot Latviju un tās finanšu sistēmu kā placdarmu. Pēc Starptautiskā Valūtas fonda aprēķiniem FATF sarakstā iekļautajām valstīm tas izmaksā kā minimums 1,4% no IKP ik gadu zaudētu investīciju un paaugstinātu izmaksu veidā, neskaitot reputācijas zaudējumu.
Latvija pēdējo septiņu gadu laikā ir nodrošinājusi:
- nepieciešamo tuvināšanos starptautiskajiem standartiem risku pārvaldībā un efektīvā cīņā pret naudas atmazgāšanu un citiem koruptīviem noziegumiem;
- vienu no labākajām finanšu uzraudzības praksēm ES un Baltijas-Ziemeļvalstu reģionā;
- stiprāku finanšu izlūkošanas un finanšu un koruptīvu noziegumu izmeklēšanas kvalitāti un efektivitāti,
- jauna līmeņa uzrauga un finanšu tirgus dalībnieku dialogu un uz risku izvērtējumu balstītas pieejas ieviešanu;
- sadarbībā ar nozari mazinātu normatīvo slogu un izstrādātas vadlīnijas, ieteikumus, kā arī labās prakses piemēru apkopošanu un publicēšanu;
- banku, kas iepriekš fokusējās uz ārvalstu klientu apkalpošanu, biznesa modeļa maiņu un riska līmenim atbilstošas iekšējās kontroles sistēmu ieviešanu;
- inovatīvas publiskās-privātās partnerības izveidi starp banku sektoru, finanšu izlūkošanas, uzraudzības un tiesībaizsardzības iestādēm operatīvas informācijas, tai skaitā par akūtiem riskiem un noziedzīgu nodarījumu tipoloģijām, apmaiņai;
- likuma subjektu, tai skaitā finanšu nozares, gatavību tūlītējai pārejai uz harmonizētu ES līmeņa regulējumu bez nozīmīgiem kapitālieguldījumiem savas darbības pielāgošanai, ievērojot, ka būtiska ES regulējuma daļa tika modelēta arī uz Latvijas labā piemēra bāzes.
Attiecībā uz “ABLV Bank” darbības izbeigšanu ir nodrošināts kontrolēts un starptautiskajai praksei atbilstošs pašlikvidācijas process. Speciāli izstrādātā kreditoru pārbaudes metodoloģija uzraugošajām institūcijām ļāva pārliecināties par bankā esošo līdzekļu izcelsmi, nepieciešamības gadījumā iegūto informāciju iesniedzot tiesību aizsardzības iestādēm. Pamatojoties uz pašlikvidācijas procesā iegūto informāciju, ir uzsākts arī kriminālprocess pret “ABLV Bank” augstāko vadību un akcionāriem par noziedzīgi iegūtu līdzekļu 2,1 miljarda eiro apmērā legalizāciju. Lietā kopumā apsūdzētas astoņas personas par noziedzīgi iegūtu finanšu līdzekļu legalizēšanu lielā apmērā, kas izdarīta organizētā grupā. Pašlaik notiek lietas iztiesāšana.
FinCEN lēmuma projekts 2018. gada februārī tika publicēts, pamatojoties uz ASV 2001. gada likuma par “Amerikas apvienošanu un stiprināšanu, nodrošinot atbilstošus instrumentus, kas nepieciešami, lai apturētu un novērstu terorismu” (Patriot Act) 311. pantu, kas paredz īpašus pasākumus attiecībā uz jurisdikcijām, finanšu institūcijām vai starptautiskiem darījumiem, kuri rada nopietnas bažas par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju. Atbilstoši minētā likuma 311. panta 5. īpašajam pasākumam FinCEN lēmumprojekts paredzēja aizliegumu ASV finanšu institūcijām tieši vai pastarpināti atvērt un uzturēt korespondējošo kontu ASV akciju sabiedrībai “ABLV Bank”.
