Lai varētu sniegt precīzu atbildi uz jautājumu, būtu svarīgi saprast iemeslus, kāpēc banka prasa šo informāciju. Pašreiz varam sniegt vispārīgu informāciju, ka normatīvie akti neprasa iegūt maksājuma saņēmēja pases kopiju visos gadījumos, taču banka var prasīt šo informāciju, ja ir identificēti papildu riski, kuru pārvaldīšanai tā ir nepieciešama. Piemēram, praksē ir bijuši gadījumi, kad tiek prasīta saņēmēja pases kopija, jo tā vārds, uzvārds sakrīt ar sankciju sarakstā minēto personu un ir nepieciešams pārliecināties, vai šī ir sankcionētā vai cita persona. Tāpat var būt situācijas, kad pastāv šaubas par saņēmēja identitātes datiem un, lai gūtu pārliecību par personas identitāti, tiek pieprasīti attiecīgie dati.