Kopš 2019. gada VID sistēmā esmu reģistrētā kā Latvijas nodokļu nerezidente, bet man Latvijā ir saglabāts bankas konts, ko reizēm lietoju vietēju maksājumu veikšanai. Vai, atjaunojot kontaktinformāciju, šai bankai ir tiesības man prasīt norādīt manas rezidences valsts nodokļu maksātāja numuru? Ja jā, tad ar kādu likuma pantu tas tiek pamatots?
Bankas un citas finanšu iestādēs Latvijā, ņemot vērā Latvijas un arī starptautisko normatīvo aktu prasības, ievēro principu “zini savu klientu”, kura mērķis ir novērst iespējamos noziedzīgi iegūtu naudas līdzekļu legalizācijas, terorisma un proliferācijas finansēšanas riskus. Proti, bankai ir jāzina, kas ir tās klienti, un jāsaprot, kādiem mērķiem klients izmanto bankas pakalpojumus, jāpārzina klienta veikto darījumu ekonomiskā būtība, kā arī atsevišķos gadījumos jāpārliecinās, ka klienta naudas vai citu līdzekļu izcelsme ir legāla.
Minētā principa ievērošanu regulē vairāki normatīvie akti, piemēram:
Neskaidrību gadījumā jūs varat lūgt bankai sniegt skaidrojumu par konkrētās informācijas nepieciešamību.
Vairāk par bankas klientu izpēti varat uzzināt Latvijas Bankas tīmekļvietnes sadaļā “Klientu izpēte finanšu iestādēs”.
Vairāk par noziedzīgi iegūtu naudas līdzekļu legalizācijas, terorisma un proliferācijas finansēšanas riskiem varat uzzināt LV portāla sadaļā “NILLTPF novērošana”.
Viena kalendāra mēneša ietvaros sniedzam 250 e-konsultācijas.
Tā kā limits ir sasniegts, jautājumu varēsi iesniegt, sākot no nākamā mēneša 1.dienas.
Iespējams, ka atbilde uz līdzīgu jautājumu jau ir sniegta, tāpēc izmanto e-konsultāciju meklētāju!
