E-KONSULTĀCIJAS
>
visas atbildes Jautā, mēs palīdzēsim rast atbildi!
TĒMAS
Nr. 36356
Lasīšanai: 2 minūtes
1
1

Bankām ir jāievēro princips “zini savu klientu”

J
jautā:
20. maijā, 2025
Kattre

Kopš 2019. gada VID sistēmā esmu reģistrētā kā Latvijas nodokļu nerezidente, bet man Latvijā ir saglabāts bankas konts, ko reizēm lietoju vietēju maksājumu veikšanai. Vai, atjaunojot kontaktinformāciju, šai bankai ir tiesības man prasīt norādīt manas rezidences valsts nodokļu maksātāja numuru? Ja jā, tad ar kādu likuma pantu tas tiek pamatots? 

A
atbild:
04. jūnijā, 2025
Vēršam uzmanību, ka sniegtā atbilde ir informatīva un nav saistoša tiesību piemērotājiem.

Bankas un citas finanšu iestādēs Latvijā, ņemot vērā Latvijas un arī starptautisko normatīvo aktu prasības, ievēro principu “zini savu klientu”, kura mērķis ir novērst iespējamos noziedzīgi iegūtu naudas līdzekļu legalizācijas, terorisma un proliferācijas finansēšanas riskus. Proti, bankai ir jāzina, kas ir tās klienti, un jāsaprot, kādiem mērķiem klients izmanto bankas pakalpojumus, jāpārzina klienta veikto darījumu ekonomiskā būtība, kā arī atsevišķos gadījumos jāpārliecinās, ka klienta naudas vai citu līdzekļu izcelsme ir legāla. 

Minētā principa ievērošanu regulē vairāki normatīvie akti, piemēram: 

Neskaidrību gadījumā jūs varat lūgt bankai sniegt skaidrojumu par konkrētās informācijas nepieciešamību. 

Vairāk par bankas klientu izpēti varat uzzināt Latvijas Bankas tīmekļvietnes sadaļā “Klientu izpēte finanšu iestādēs”. 

Vairāk par noziedzīgi iegūtu naudas līdzekļu legalizācijas, terorisma un proliferācijas finansēšanas riskiem varat uzzināt LV portāla sadaļā “NILLTPF novērošana”. 

Labs saturs
Pievienot komentāru
Uzdod savu jautājumu par Latvijas tiesisko regulējumu un tā piemērošanu!
Pārliecinies, vai Tavs jautājums nav jau atbildēts!
vai
UZDOT JAUTĀJUMU
Šomēnes iespējams uzdot vēl 201 jautājumu. Vairāk par e‑konsultāciju sniegšanu
Iepazīsti e-konsultācijas