Sākotnējā informācija liecina, ka komercbanku darbības saistītas ar ASV FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) prasību komercbankām iegūt klienta nodokļu maksātāja identifikācijas numuru (TIN) un ziņot par ASV nodokļu rezidentiem. Tomēr mediācijas procesā tiks noskaidroti visi konkrētā uzņēmuma un komercbanku, kurās uzņēmums vērsies, sadarbības apstākļi, un tas ļaus izdarīt plašākus secinājumus.
Vienlaikus Latvijas Banka komercbankām atgādina par to tiesībām bez maksas saņemt dokumentus, kas Uzņēmumu reģistrā iesniegti pēc tā pieprasījuma, lai pārliecinātos par iesniegtās informācijas par patiesajiem labuma guvējiem ticamību. Šie dokumenti ietilpst reģistrācijas lietas nepubliskajā daļā.
Kontu neatvēršana, sadarbības izbeigšana un darījumu ilgstoša neizpilde nav sistēmiska Latvijas finanšu nozares problēma. Tomēr ir atsevišķi gadījumi, kad komercbanku esošajiem vai potenciālajiem klientiem neizdodas vienoties par sadarbību vai arī tā ir apgrūtināta. Izvērtējot šos gadījumus, visbiežāk ir konstatēti trūkumi klientu apkalpošanā un komunikācijā ar klientiem, bet atsevišķos gadījumos klientiem izvirzītās prasības ir nesamērīgas. Latvijas Banka ir pievērsusi gan komercbanku, gan Latvijas Finanšu nozares asociācijas uzmanību šiem trūkumiem un norādījusi, ka tie jānovērš.
Situācijās, kad komercbanku esošajiem vai potenciālajiem klientiem neizdodas vienoties par sadarbību, Latvijas Banka aicina izmantot tās vadītu mediācijas procesu. Latvijas Banka operatīvi un objektīvi izvērtēs abu pušu nostāju un argumentus un piedāvās normatīvo aktu prasībām un labajai praksei atbilstošu situācijas risinājumu. Vienlaikus šīs situācijas Latvijas Bankai palīdz komercbankām praktiski skaidrot samērīgu normatīvā regulējuma prasību izpildi.
